Для начала стоит определиться, кто именно нужен:
- Инвестиционный советник — подходит, если необходимо создать исключительно инвестиционный портфель, вам известны сроки и суммы для инвестирования.
- Сотрудник финансовой компании – брокер, агент — предлагает продукты конкретной компании. К нему лучше обращаться, когда есть готовая финансовая стратегия.
- Независимый финансовый советник (НФС) — подходит, если нужна всеобъемлющая консультация по разработке долгосрочной финансовой стратегии. Он предложит финансовые решения от разных компаний на российском рынке и за рубежом, расскажет о преимуществах и недостатках каждого.

На что обратить внимание?
Специализация
Финансы экспертов, работающих на себя, и наемных работников отличаются. У экспертов заработок нестабильный и высокие риски неполучения дохода. У работников в найме больше гарантий и надежности. Поэтому походы управления финансами будут разными. Обратите внимание, на финансах, какой категории клиентов советник специализируется.
Независимость финансового советника
В первую очередь финансовый советник должен решать ваши задачи, предлагая те продукты и услуги, условия которых выгодны вам. Он должен развернуто показывать сравнения разных продуктов и разных компаний, объяснять все подводные камни. Если же человек, называющий себя «финсоветником» навязывает услуги или продукты какой-то конкретной фирмы, скорее всего, он — агент по продажам. Его задача оформить порой ненужную страховку, навязать тот продукт, за который он получит премию.
Косвенным признаком «зависимости» может быть, если приглашают на бесплатную консультацию. Значит, оплата услуг такого советника уже зашита в те продукты, которые он вам предлагает. Чаще всего речь про различные страховые и инвестиционные продукты.
Независимый финансовый советник — как правило, ИП или ООО. Разработка финансовых рекомендаций по описанным выше направлениям – его работа, и его услуги бесплатными быть не могут.
Образование финансового советника
Оно обязательно должно быть профильным и полноценным: высшее экономическое образование, специализированное обучение на финансового советника с подтверждающим сертификатом.
Запросить дипломы финансового консультанта – это нормально. Настоящий специалист их покажет, не скрывая. Ещё лучше, если будет свидетельство о повышении квалификации в области финансового консультирования. Если выбранный вами советник ещё и дальше продолжает учиться, вам повезло, у него будут всегда свежие знания и новые инструменты по управлению финансами, как на российском рынке, так и за рубежом.
Хотя бывают и ситуации, когда и несколько дипломов и сертификатов не являются свидетельством профессионализма, поэтому на пункт про образование смотрим в совокупности, учитывая остальные факторы.
Комфорт в общении
Для успешного сотрудничества важно находиться с человеком на одной волне. Речь и объяснения эксперта должны быть понятными, а сам он внушать доверие и располагать к себе. Можно посмотреть отзывы о специалисте на страницах сайта или соцсети, почитать его статьи, посмотреть видеоматериалы.
Финансовые советы
При инвестировании профессионалы обещают доходность не выше 8% годовых и не дают никаких гарантий. Если вас убеждают, что 30-70% дохода вполне реальны, то это может быть мошенник или представитель финансовой пирамиды.
Опыт работы
Перед обращением к финансовому советнику изучите, где он работал до этого, какой у него опыт работы в финансах. Дополнительным плюсом будет, если ваш советник знает изнутри «кухню» в той области финансов, которая вам нужна.
Обратите внимание, как финансовый советник проводит подготовку к вашей встрече. Чем детальнее он изучает вашу ситуацию до встречи, чем тщательнее готовится, тем больше вероятность, что перед вами специалист, который действительно глубоко и вдумчиво будет работать для решения ваших задач.
Репутация финансового советника
Понаблюдайте за советником, к которому планируете обратиться. Как о нем отзываются клиенты? Насколько ценит долгосрочное сотрудничество? Как проводит мероприятия, ведет социальные сети и вообще общается с людьми?
Выбрав подходящего советника, вы быстрее систематизируете свои финансы и начнете инвестировать. Создадите капитал, чтобы деньги работали на вас.
Друзья, добавите что-нибудь? Как вы выбираете специалистов по финансам?