План достижения цели

План достижения цели поможет закрыть досрочно кредиты и долги, обрести финансовую защищенность, начать инвестировать и повысить уровень жизни.

План достижения цели

Разработка Плана достижения цели состоит из блоков

  1. Анализ доходов и расходов. В этом блоке изучается структура доходов и расходов. Из каких источников состоят доходы клиента? Насколько они надежны и регулярны? Какая статья расходов самая прожорливая? Как ее можно сократить? Оптимизация доходов и расходов для улучшения финансового положения.
  2. Оценка активов и пассивов. Оцениваются затраты на содержание каждого актива. Приносят ли доход активы? Насколько пассивы превышают активы семьи? Как это влияет на финансовую безопасность семьи? Хватит ли активов рассчитаться с долгами и кредитами? Оптимизация активов и пассивов для стабильности финансовой ситуации.
  3. Изучение финансовых возможностей. Анализ и сопоставление финансовых возможностей клиента с его целями. Расчет процента осуществления планов при текущей финансовой ситуации клиента. Оптимизация финансовых целей.
  4. Анализ финансовой защищенности. Проверка наличия необходимых страховок. На кого оформлены страховки? Оценка соответствия страховок рискам клиента. Соответствуют ли застрахованные риски образу жизни клиента? Целесообразность оформления страховок.
  5. Разработка параметров и подбор продуктов для закрытия долгов и кредитов. Подбор способов снижения кредитной и долговой нагрузки. Подбор метода досрочного погашения кредитов и долгов. Составление графика в соответствии с выбранным методом. Разработка параметров выбора кредита для рефинансирования. Подбор конкретных кредитных продуктов в надежных банках.
  6. Разработка параметров и подбор продуктов для финансовой защиты. Разработка параметров выбора страховых и банковских продуктов в соответствии с потребностями клиента. Подбор конкретных банковских вкладов и страховок в надежных банках и страховых компаниях.
  7. Разработка параметров и подбор инвестиционных продуктов. Определение устойчивости клиента к рискам. Готов ли клиент терять на инвестициях и при каких условиях? Составление структуры портфеля в соответствии с риск-профилем клиента. Подбор инвестиционных продуктов с учетом сроков и стоимости целей клиента.

5 главных вопросов по составлению Плана достижения цели

1. Что можно включить в План достижения цели?

В План можно включить все желания и устремления:

— накопления на обучение и будущее своих детей;
— накопления на собственную старость;
— получение пассивного дохода к определенному моменту жизни;
— создание финансовой “подушки безопасности”;
— покупка материальных благ (дом на берегу моря, квартира, машина);
— развитие собственного бизнеса и расчет возможных рисков, связанных с этим;
— и т.д.

2. На какой срок может быть составлен План достижения цели?

План можно составить на любой срок. Например, на несколько лет или до планируемой даты окончания жизни. Естественно, что в последнем случае можно учесть только «основные вехи» финансового пути со множеством «допущений». Однако, при размышлениях о своем пенсионном будущем, подобный План уже сейчас сможет сыграть решающую роль при создании пенсионного капитала.

3. Какие документы в результате будут составлять План достижения цели?

В результате моей работы по составлению Плана вы получите следующие документы:

—       полный анализ и расчет движения средств на весь срок составления Плана;
—       индивидуальную финансовую стратегию с подбором всех необходимых банковских и страховых продуктов;
—       подробную инструкцию о порядке реализации Плана.

4. Статичен ли План достижения цели?

План не может быть составлен один раз на всю жизнь. Он может редактироваться в зависимости от изменения уровня жизни или от корректировки финансовых целей. В любом случае, «основные вехи» остаются. Желательно вносить необходимые дополнения и изменения в свой План не реже 1–2 раз в год.

5. Есть ли какие–либо условия для составления Плана?

Для того, чтобы я смогла разработать для вас максимально точный и выполнимый план, необходимо четко представлять структуру своих доходов и расходов. Хорошо, если вы вели учет хотя бы 2–3 месяца.

Варианты Плана достижения цели

БлокПлан
погашения
долгов
План
финансовой
защиты
Инвестиционный
план
Комплексный
план
Анализ доходов и расходов.+++
Оценка активов и пассивов.+++
Изучение финансовых возможностей.+++
Анализ финансовой защищенности.+++
Разработка параметров и подбор продуктов для закрытия долгов и кредитов.+
Разработка параметров и подбор продуктов для финансовой защиты.+++
Разработка параметров и подбор инвестиционных продуктов.++
Стоимость пакета услуг6 9009 90015 90020 000

Гарантия возврата денег

Если в течение 14 дней после покупки вы пожалеете о потраченных на услугу деньгах, просто напишите мне об этом, и я верну всю сумму. Никаких «подводных камней». Моя цель — чтобы вы были полностью довольны.

Чтобы узнать точную стоимость услуги или записаться, заполните форму обратной связи. Перед обращением ознакомьтесь с Публичным договором о возмездном оказании услуг (оферта).

    После обращения, я задам вам несколько вопросов про ваши накопления и страховки, чтобы озвучить стоимость услуги в соответствии с вашим финансовым уровнем.