Годовое сопровождение инвестиционного портфеля для накоплений с регулярными (ежемесячными, ежеквартальными) взносами в программе unit-linked включает в себя услуги:
| Бесплатный | Лайт | Стандарт | |
| Количество инвестиционных счетов | Один | Один | Один |
| Проведение статической ребалансировки портфеля | Один раз в год | Один раз в год | Один раз в год |
| Предоставление отчетов о доходности портфеля | Ежемесячно — на сайте | Ежемесячно — на сайте | Ежемесячно — на сайте |
| Помощь в технических действиях с аккаунтом | Без ограничений | Без ограничений | Без ограничений |
| Предоставление отчетов о реальной доходности личного счета | Нет | 1 годовой | 3 квартальных и 1 годовой |
| Стоимость за год | Бесплатно | 1 000р. | 1 500р. |
1. Инвестиционный счет — это счет, открытый в страховой компании, на котором находятся активы инвестора. При наличии нескольких инвестиционных счетов, пакеты услуг Лайт или Стандарт необходимо оплатить для каждого счета отдельно.
2. Статическая ребалансировка учитывает изменение соотношения активов в портфеле по сравнению с первоначальной структурой портфеля и, при необходимости, также может учитывать смену фондов на платформе провайдера или изменение экономической ситуации в мире. Статическая ребалансировка проводится раз в год, в январе, автоматически.
3. Составление ежеквартального отчета по портфелю.
В ежеквартальном отчете содержится информация о портфеле на дату составления и включает в себя сведения о:
- процентном соотношении фондов в портфеле на текущий момент;
- доходности портфеля за последние 3 месяца, 6 месяцев и год;
- текущем распределении активов в портфеле;
- соотношении валют в портфеле на момент составления отчета;
- текущей страновой диверсификации портфеля.
Ежеквартальные отчеты высылаются в апреле, июле и октябре.
4. Составление годового отчета по портфелю.
В годовом отчете содержится статистика всех вложений инвестора и указана совокупная доходность портфеля с учетом довложений. Таким образом, в годовом отчете ясно можно увидеть, как влияют размер регулярного взноса, комиссии и бонусы программы, а также сам инвестиционный портфель – на конкретный счет в целом.
Бывает, что сам портфель, например, за год показал “плюс 10%”. Однако, инвестор за год не вносил взносы, брал каникулы или снижал размер взноса – и на его счету может получиться совсем другая реальная доходность – с разницей в несколько процентов.
Именно поэтому, годовой отчет помогает показать эффективность и влияние тех или иных действий самого инвестора на конечную доходность инвестиций.
Годовой отчет высылается в январе (при наличии постоянного сопровождения) или в течение 2-х недель после оплаты в любом ином месяце – как разовая услуга.
5. Технические действия с аккаунтом в течение года.
При необходимости, предоставляется помощь в совершении технических действий с аккаунтом (смена наследника, увеличение или уменьшение взноса, внесение дополнительного взноса и т.д.)
6. Смена риск-профиля портфеля.
В том случае, если смена риск-профиля портфеля проводится в январе, вместе с ежегодной ребалансировкой, это действие дополнительно не оплачивается. В том случае, если есть необходимость поменять риск-профиль портфеля в течение года — действие будет оплачиваться как разовая услуга — 500 руб.