Зачем платить финансовому советнику, если в банке консультируют бесплатно?

Как-то знакомый юрист назвал нахлебниками финансовых советников. Типа появилась еще одна прослойка, которая тоже хочет нажиться на честных гражданах. При этом тут же рассказал историю своего клиента, с которым они уже второй год пытаются достать деньги из банка с отозванной лицензией.

Ну да ладно. У каждого своя точка зрения.

Сегодня хочу показать разницу между финансовым советником и финансовым консультантом, который дает бесплатные советы в банке или в страховой компании.

В зимне-осенний период мы часто болеем. Кто-то сразу к врачу обращается, а кто-то занимается самолечением.

Вот приходит человек в аптеку и просит дать ему что-нибудь от кашля. Фармацевт предлагает несколько препаратов. При этом, указывая на один из препаратов, сообщает: “Вот у этого препарата очень хорошие отзывы, всем помогает, ни кто не жаловался.” Заболевший покупает препарат, при этом никто не дает гарантии, что он ему поможет. Если не помогает, идет и покупает другой препарат в надежде, что последний ему точно поможет. А может быть наконец-то обращается к врачу за рецептом.

С консультациями в банке или страховой происходит аналогичная ситуация. Человек решил, что хочет накопить денег. Приходит в банк и интересуется, какой он может открыть вклад с повышенным процентом. На что ему консультант, как фармацевт из аптеки, рассказывает какие препараты финансовые продукты может предложить. При этом у консультанта стоит задача – продать продукт, за который он больше получит комиссионных. Где гарантия, что предложенный инструмент решит задачу вкладчика?

А потом происходит разочарование и появляется ощущение, что кругом сплошной обман.

Открывала счёт в банке, хотела накопить сыну на образование. Менеджер мне так сладко щебетала про инвестиции, долгосрочный вклад меня устраивал на 5 лет. Поскольку я являюсь работающей пенсионеркой, порадовалась, что у ребёнка будет образование. В итоге втулили мне договор страхования от Ренессанса, по которому я, конечно, уже не получу ничего. Хоть бы свои деньги забрать. Наглое и просто бессовестное враньё! Жульничество! Мошенники!

Я, например, не имею агентских договоров на российском рынке. Прежде чем рекомендовать клиенту страховку или вклад, составляю личный финансовый план. И только после того, как выясню, что беспокоит клиента, даю рекомендации.

В какой ситуации и какой именно вклад, страховку, инвестиционный фонд и другие продукты нужны для улучшения финансовой ситуации. В течение какого периода их следует “принимать” и в какой “дозировке”.

Я – финансовый советник, работаю в интересах клиента, поэтому беру оплату за свой труд.

А вы бы согласились заплатить советнику, чтобы решить свой финансовый вопрос?

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *