В 2011 году впервые создала накопления. Вместо облегчения появилась тревога: как сохранить деньги и защитить их от инфляции.
Банковский вклад не решал проблему, а фондовый рынок выглядел непонятным и рискованным.
Чтобы разобраться, поступила в Институт финансового планирования и в 2017 году получила сертификат независимого финансового советника.
С этого момента начала управлять собственными активами иначе.
На практике испробовала разные инструменты и пришла к стратегии распределения активов (Asset Allocation). Она доказала свою эффективность: помогает защитить капитал от инфляции, минимизировать риски и удерживать баланс между безопасностью и доходностью.
Сначала работала только со своими финансами. Постепенно ко мне начали обращаться знакомые, которым важно было, что прошла этот путь лично — от первых накоплений и непонимания фондового рынка до системного инвестирования. Так консультации превратились в профессию.
Сегодня консультирую фрилансеров и самозанятых
Моя работа строится по шагам:
- анализ текущих финансов и выявление проблемных зон;
- построение бюджета и увеличение накоплений даже при нерегулярном доходе;
- подбор активов с учётом рисков и целей клиента;
- разработка долгосрочного финансового плана — от отпуска 2-3 раза в год до создания пассивного дохода к пенсии.
Для клиентов, которые выбирают сопровождение, беру на себя практическую часть:
- помогаю открыть брокерские и страховые счета;
- составляю отчётность по портфелям и регулирую риски и повышаю доходность;
- консультирую по налогам и декларациям;
- объясняю просадки на рынке и поддерживаю дисциплину инвестора.
В своей работе придерживаюсь принципов:
- инвестиционный портфель должен строиться по стратегии Asset Allocation;
- активы подбираются не случайно, а в связке, чтобы снижать риски и повышать доходность;
- расходы на инвестирование нужно контролировать, потому что при долгосрочном горизонте именно они «съедают» бОльшую часть прибыли;
- все решения должны быть понятны клиенту, поэтому подробно объясняю, как работает каждый инструмент и почему он включён в портфель.
Результаты клиентов подтверждают эффективность системного подхода. Например, те, кто не могли откладывать больше 5 000 рублей, уже через 3 месяца создавали накопления в 150–300 тысяч. Вместо тревоги у них появлялась уверенность и финансовая стабильность.
Немного цифр
- с 2017 года — сертифицированный финансовый советник (Институт финансового планирования, сертификат № 15/НФС/347);
- с 2011 года — управляю собственными активами, инвестирую;
- 20 лет в финансах, из них 17 лет в сопровождении ИП и самозанятых;
- более 100 составленных бюджетов для фрилансеров и самозанятых;
- более 30 стратегий финансовой жизни;
- член СРО «Национальной ассоциации специалистов финансового планирования» (регистрационный номер в реестре №161);
- автор публикаций в СМИ деловой и финансовой тематики: БИЗНЕС-ИНСАЙТ, Деловой мир, О финансах и не только и др.
- приглашенный гость программы «Про деньги: народный вопрос» на канале Finversia
Контакты для прямой связи со мной:
Email: sutyaginanp-nfs@mail.ru