Повсюду — в СМИ, интернете — слышим множество прогнозов о том, что будет с российской и мировой экономикой, какой будет курс доллара по отношению к рублю, сколько будет стоить золото, на сколько процентов вырастет или упадет фондовый рынок, как будет вести себя недвижимость и так далее. При этом данные прогнозы зачастую прямо противоположны друг другу.
Опираясь на информационный шум, инвестор пытается сделать ставку на что-то одно:
- Поставить на золото или недвижимость?
- Вырвется вперед доллар или евро?
- Прошел слух, что рынок Китая скоро обгонит всех — правда ли это?
Как же выбрать верный актив, чтобы успешно инвестировать?
Вместо того чтобы выбирать отдельные активы, валюту или страну для инвестирования, можно составить сбалансированный инвестиционный портфель, сразу включающий в себя разные классы активов (акции, облигации, металлы и др.).
Что должен учитывать сбалансированный инвестиционный портфель?
1. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает сумму инвестирования.
У разных активов (инвестиционных инструментов) может быть разная стоимость (порог для входа). Соответственно, чем больше инвестор может вложить денег, тем к большему перечню активов он получает доступ. И, наоборот, при небольших суммах инвестирования необходимо помнить об ограничениях и выбирать инвестиции только из того списка, который «по карману».
2. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает риск-профиль инвестора.
Чем больший риск может принять инвестор, тем больше будет соотношение агрессивных инструментов в портфеле. И, наоборот, чем более консервативный инвестор, тем менее агрессивных инструментов будет в портфеле.
3. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает срок инвестирования.
Поскольку на длительных сроках инвестирования риск активов уменьшается, мы можем позволить себе более агрессивный портфель. Однако, необходимо помнить, что при приближении к цели необходимо будет уменьшать долю агрессивных инструментов в портфеле.
4. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает цель инвестирования.
Инструменты инвестирования бывают специфическими и подходящими только под конкретные инвестиционные цели. Соответственно, если при составлении портфеля не брать в расчет цели инвестора, то можно ошибиться с подбором активов.
5. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает состав активов.
В инвестиционном портфеле недостаточно распределить деньги по фондам облигаций и акций и на том успокоиться. Необходимо тщательно изучить акции и облигации в каждом фонде. К какой категории принадлежат облигации? Государственные, муниципальные или корпоративные? Какие рейтинги надежности у эмитента? Какой срок погашения? Точно так же и с акциями. Как соотносятся акции по капитализации компаний? В какой сектор экономики вкладывают? Только после тщательного изучения активов можно составить сбалансированный портфель.
6. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает надежность активов.
При выборе инвестиционных инструментов в портфель, необходимо обращать внимание на дату создания актива, компанию, которая его выпустила, и иные факторы, которые могут повлиять на надежность.
7. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает комиссии активов.
На длительном промежутке инвестирования любая комиссия влечет за собой потери в доходе. Именно поэтому важно особо пристально выявлять все комиссии активов.
8. Сбалансированный инвестиционный портфель учитывает особенности площадки, через которую происходит инвестирование.
Различные площадки для инвестирования (брокер, банк или страховая компания) имеют свои особенности. Например, могут быть ограничения по сумме входа в один актив или по частоте восстановления баланса портфеля. Это необходимо учитывать при составлении портфеля.
Какая будет доходность?
Доходность составленного инвестиционного портфеля напрямую зависит от множества факторов:
- на какой срок составлен портфель;
- для какого типа инвестора (консервативный, умеренный, агрессивный);
- для какой цели — для роста капитала или получение пассивного дохода;
- для какой суммы составлен портфель;
- какие инструменты включает;
- и многое другое.
Как составить такой портфель?
Можно это сделать самостоятельно. Изучать ситуацию в экономике, на фондовом рынке, исследовать финансовые отчетности компаний. И на основании сделанных выводов инвестировать в те ценные бумаги или активы, которые, покажут доходность выше рыночной.
Однако стоит учитывать, что показывать такой результат на протяжении длительного промежутка времени очень сложно. Кроме того, такой подход к инвестированию потребует определенных усилий, знаний и достаточно много свободного времени для анализа ситуации на рынке, отчетности компаний. Но можно сделать по-другому — воспользоваться услугой…
Распределение капитала
Услуга по подбору сбалансированного портфеля с учетом особенностей площадки, через которую происходит инвестирование.
Кому Распределение капитала будет наиболее эффективно?
— Есть накопления от 300 000 рублей и хотите инвестировать.
— Одна долгосрочная цель — пассивный доход.
— Закрыты все базовые потребности: есть жилье в собственности, любимая машина и т.д.
— Нет финансово-зависимых родственников.
Как проходит работа?
- После оплаты получаете 2 анкеты с вопросами. Они помогут собрать исходные данные по вашей финансовой ситуации и определить ваш риск-профиль.
- После заполнения анкеты я в течение 3 дней могу задать уточняющие вопросы.
- Через 3 недели вы получаете готовый документ с полными расчетами, стратегией и рекомендациями.
- Проводим онлайн-встречу, где я подробно объясняю все детали и отвечаю на ваши вопросы.
- Дальше — открытие счетов и подключение выбранного портфеля, если требуется.
Весь процесс максимально удобный и не занимает много вашего времени. Все расчеты и рекомендации получаете в четком и структурированном виде.
Почему мне можно доверять?
20 лет опыта в финансах.
с 2011 года — управляю собственными активами, инвестирую;
Имею профессиональное образование и являюсь сертифицированным финансовым советником Института финансового планирования (сертификат №15/НФС/347).
Член СРО «Национальной ассоциации специалистов финансового планирования» (регистрационный номер в реестре №161) работаю в соответствии со стандартами саморегулируемой организации в интересах клиента.
Моя задача — защитить капитал от инфляции, минимизировать риски и удерживать баланс между безопасностью и доходностью.
Заказать Распределение капитала
| Подбор портфеля | Побор портфеля + анализ площадки | Инвестирование и сопровождение |
| Учитывает цель, срок, риск-профиль инвестора, сумму, состав и надежность активов, комиссии и налоги. | Учитывает цель, срок, риск-профиль инвестора, сумму, состав и надежность активов, комиссии и налоги. | Учитывает цель, срок, риск-профиль инвестора, сумму, состав и надежность активов, комиссии и налоги. |
| Особенности площадки, через которую происходит инвестирование, открытие счетов. | Особенности площадки, через которую происходит инвестирование, открытие счетов. | |
| Обучение работы с площадкой. | Обучение работы с площадкой. | |
| Сопровождение 1 год | ||
| Восстановление структуры портфеля не реже 1 раза в год | ||
| Помощь в составлении налоговых деклараций | ||
| 50 000 руб.* | 80 000 руб.* | 100 000 руб.* |
| Заказать | Заказать | Заказать |
*При заказе портфеля в течение 10 дней после проведения Консультации — её стоимость засчитывается в стоимость услуги Распределение капитала.
Если у вас остались вопросы, напишите мне по электронной почте info@finsovetnik18.ru или в Telegram.